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理财规划师含金量高吗?理财规划师的报考条件是什么?

理财规划师含金量高吗?


理财规划师的报考条件是什么?


理财规划师从业资格考试的考试时间是什么时候?

理财规划师含金量高吗?理财规划师的报考条件是什么?

注:文章内的所有配图皆为网络转载图片,侵权即删!

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理财规划师含金量高吗?它的职能是什么?



虽然现在越来越多的人开始投资理财,但是真正懂得如何理财的人并不多,大部分人都是凭着自己的运气或者跟随别人来理财,这样的话风险性就会比较大,但是对于没有经验的投资者来说,是需要得到专业人员的帮助,理财规划师就是给别人提供建议和帮助的专家,那么理财规划师含金量高吗,理财规划师的职能是什么呢?


理财师即理财规划师是为客户提供全面理财规划的专业人士。就是运用了理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,从而可以提供综合性方面的理财咨询服务人员。


理财规划要求提供的服务是全方位的,所以国家对理财规划师的要求是比较严的,必须能全面掌握各种金融工具及相关法律法规,同时还能为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案,而且这个方案是需要不断进行修正的,从而才能长期的满足客户,对于财务方面不断变化的需求。在理财规划实际工作中财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现。


个人理财师的职能是:


1、整理财务状况并解决一个优秀的个人理财师,其实也可以算是个人的财务管家,帮助个人去打理杂乱的财务,梳理好财务可能出现的纷争,防止财务流失缩水。


2、引导正确的投资方向很多人在投资时不知道哪种是适合自己的,个人理财师就会根据个人的性格、资金量、风险评估等综合考量给到一个合理的投资方向。


3、不定期调整理财方案理财方案这类基本功看似简单,实际也并不简单,专业的个人理财师会根据市场实际情况来定时调整理财计划,防止资金亏损。


4、最大程度的实现财务自由这个也许是大家更为期待的,每个人都喜欢实现财务自由,个人理财师也是一样的,希望能够通过他的操作,让你的钱不断的生钱。


理财规划师含金量高吗,理财规划师的职能是什么呢?由于金融行业所涉及到的都是用户的切身资产利益,因此取得用户的信任是理财规划的第一步。具有多年从业经验的理财师都能体会到,让客户产生信任并不是一两次见面就能解决的事情。


理财规划师:那些年我曾想考过的证书


作为一个金融专业的会计人,读书时和毕业后曾经想考过好多证书,有些难度不大就考下来了,有些难度太大考了几次也没考下来,有些与工作学习关系不大的,心血来潮曾经想考过,却一直没有付诸行动,比如今天想写的理财规划师。


这些宅在家的日子里,经常觉得恐慌,幸好有一份相对稳定的工作,虽然待遇不高,至少在停工时依然能保障收入。最近看到最多的词是“睡后收入”,没错,是“睡后”而不是“税后”。


“睡后收入”顾名思义指的是睡觉后还会自动产生的收入,这种收入不需要花费很多精力、不需要照看就会源源不断流入,在经济学上还有另外一个名字,叫“被动收入”。而我们每天上班、打工、兼职或做生意取得的收入则是主动收入。人如果要实现财务自由,享受人生,睡后收入即便不能成为收入的全部来源,至少也要成为主要来源。只有主动收入的人,就是潜在的穷人,一旦失去了工作,就像断了源头的水,慢慢就枯干了。


经过这场疫情,越来越多的人明白了这个道理,把丢掉的危机感捡了回来,开始重新学习理财。我也不例外,翻出来若干年前买的两本理财规划师的书,一本是《理财规划师基础知识》,一本是《理财规划师专业能力》。


写这篇文章前,本想把理财规划师的报考条件和报考内容发上来,学习理财的同时顺便考个证。结果,不查不知道,一查吓一跳,在2018年人社部公布的国家职业资格目录中已经没有这项考试了,哈哈,这几年我都干嘛去了,脱节太久了。


先把《国家职业资格目录》的链接贴在这里,哪天闲了看看还可以考什么证。附件有两个:专业技术人员职业资格和技能人员职业资格。网上经常看到可以领取考证补贴的是不是只有技能人员职业资格啊?改天查查啥政策。


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